2022-08

「相談」という商品には「形」がないだけに成果物・納品物は大切！後から見てもわかるように、レポート、CF表、グラフとして相談時のお客様の家計や資産の状況、要望や意思決定の優先順位、さらに当時の社会経済情勢などシミュレーションの前提条件を記録して納品します。

ライフプランをつくるメリットとしては、将来の不安やリスクに対して安心感が得られるという精神的なメリットと「得する」「損しない」という経済的メリットがあります。

世帯年収600～1,000万円の家計の方々に、富裕層が独占していたお金の知識を広めたい！お金の専門家を活用する選択肢を身近に感じて欲しい！という弊社（ライフプラン相談研究所）の思いをお伝えしています。

「FPの６ステップの手順を踏んでいるか」「時間をかけてヒヤリングをしているか」「精度の高いキャッシュフロー表にこだわっているか」などライフプラン相談の不可欠なポイントを解説しています。見えづらいサービスだからこそ事前の調査が大切です。

ライフプランの相談をすると、必ずでてくるのがキャッシュフロー表（CF表）です。せっかくつくってもらったのに、「だまされた」としたら悲しい話ですよね。だまされないポイントやCF表を正しく理解し、活用するためのポイントをお伝えします。

お金にまつわる相談は、決してコストが無料な訳ではありません。「ボランティアかビジネスか」「どこから報酬を得ているのか？」などに着眼し、「無料FP相談」「有料FP相談」の特徴を理解のうえ、相談の目的に応じて使い分けていただくとよいでしょう。