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開催報告

京王百貨店新宿店8階 くらしサプリ 9月29日 セミナー、相談会 開催報告

2021年9月29日、京王百貨店新宿店くらしサプリにてセミナーと相談会を行いました。

今回のセミナーテーマは「親子円満、感謝される『生前贈与のツボ』」です。大変うれしいことにご予約で満席となりました。通りかかったお客様が立ち見をされるほどで関心の高いテーマだったようです。

相続に関するセミナーは、いろいろな立ち位置の方(例えば、私たちFPや弁護士、行政書士、税理士、保険代理店など)がさまざまなテーマで行っています。

例えば、弁護士や行政書士の方が、遺産分割で家族がもめないための遺言の書き方を話されたり、税理士の方が相続税の負担を軽減するための節税方法を話されたり、保険代理店の方が財産分割や納税資金で困らないように、現金を準備するための保険の活用法を話されたりするなどです。

今回わたしたちは、法律や技術的な相続対策を踏まえながらも「親・子ともども一族が幸せ、安心、繁栄する」ための相続はどうあるべきか、という視点で「生前贈与」にスポットライトを当ててお話させていただきました。

セミナーで生前贈与のメリットとして一番お伝えしたかったことは、子や孫が一番お金を必要としているときに親がお金を渡してあげられること、そしてそのお金のありがたみ(本来の価値)を受け取る側(子や孫)がしっかりと理解・認識することで、心から感謝してもらえるということでした。

それらを実現するには、渡すタイミングをコントロールできる生前贈与が有効です。

実行に移す前提には、

親側が、

  • どの程度贈与する余力があるのかを明確にすること
  • 相続財産にかかる相続税の税率がどの程度かかるかを知ること

一方、子供側は、

  • いつ、どの程度資金が必要になるのかを明確にすること
  • 贈与資金がライフプランの中でどのように将来に波及し、どれだけの「経済価値」を生み出すかを数値で明確化すること

です。

つまり「生前贈与のツボ」は、親・子ともどもライフプラン(具体的には、数値化したキャッシュフロー表)を立てて、コミュニケーションをとっていただくことでした。

セミナー後には、いろいろと感じていただけたのか、質問や感想とともに、お客様ご自身のお話を多数お伺いする機会にめぐまれました。今後のセミナーテーマの要望も頂戴できましたので、より一層お役に立てるように励みたいと思います。

セミナー開催時には、ライフプラン無料相談会も同時に行います。

今回は、2枠ご用意させていただきまして、2枠ともお申込みいただきました。

こちらは、セミナーテーマに関係なくお金周りの相談を、京王百貨店様の個室の相談スペースコンサルティングルームで行います。相談会は、セミナー参加者に限らずどなたでも承っております。困りごとがありましたら、是非ご参加ください。

京王百貨店新宿店8階くらしサプリイベントへのお問い合わせは

フリーダイヤル 0120-302-121まで


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